5分钟搞定基金从业：基金业绩评价概述及基金收益计算（最新发布）

一、思维导图结构梳理

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二、三星知识点精讲

1、持有区间收益率

资产回报率=（期末资产价格-期初资产价格）/期初资产价格×100%

资产回报：指股票、债券、房地产等资产价格的增加/减少

收入回报率=期间收入/期初资产价格×100%

收入回报：包括分红、利息等

2、相对收益

基金相对收益，又叫超额收益，代表一定时间区间内，基金收益超出业绩比较基准的部分。

3、风险调整后收益

精选·真题演练

1、假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40%，标准差为0.5。当前一年定期存款利率为5%，则该基金的夏普比率为(   )。

A. 0.65

B. 0.70

C. 0.60

D. 0.80

参考答案：B

参考解析：根据夏普比率的计算公式，夏普比率=(组合的平均收益-无风险收益)/标准差，即夏普比率=(40%-5%)÷0.5=0.70。

2、进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是(   )。

A. 基金规模

B. 基金公司股权稳定性

C. 基金经理从业年限

D. 基金公司资产管理规模

参考答案：A

参考解析：为了有效地进行基金业绩评价，以下因素须加以考虑：①基金管理规模；②时间区间；③综合考虑风险和收益。

3、关于基金的绝对收益和相对收益，下列描述错误的是(　　)。

A. 基金的相对收益是指基金相对于同类基金的收益

B. 基金的绝对收益没有考虑承担风险的大小

C. 基金的绝对收益是指基金在一定时间区间内所获得的回报

D. 公募基金注重于相对收益考核