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2020基金从业《基金法律法规》章节重点笔记上线(最新发布)

蚂蚁考呗网     [ 2020-03-21 ]   点击次数:

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2020基金从业《基金法律法规》章节重点笔记上线(最新发布)

基金法律法规干货笔记有哪些内容?

2020年基金从业《基金法律法规》章节重点笔记按章按节归纳教材核心考点,包含每章基本结构及每节重要考点,每章附10道左右的真题,附答案解析。适合用于巩固深化考点内容。

基金从业《基金法律法规》章节重点笔记预览:

第一章 金融市场、资产管理与投资基金

第一节 居民理财与金融市场

1、金融与居民理财的关系

所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民(包括个人和企业) 从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体。理财,指的是对财务进行管理,以实现财产的保值、增值为目的。目前,居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类,长期以来,我国居民偏爱货币储蓄。

2、金融市场的分类


 

类型

 

要点

 

按交易工具

期限

 

货币市场

 

短期金融市场,融通一年以内短期资金的场所。

 

资本市场

 

长期金融市场,期限在一年以上的以有价证券为交易工具进行长期资金交易

 

按交易标的物

 

票据市场

 

按交易方式分为票据承兑市场和票据贴现市场

 

证券市场

 

股票、债券、基金的发行和流通

 

衍生工具市场

 

包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等。

 

外汇市场

 

包括外汇批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。

 

黄金市场

 

由于目前黄金仍是国际储备资产之一,在国际支付中占据一定的地位。

 

按交割期限

 

现货市场

 

交易达成后两个交易日进行交割。

 

期货市场

 

交易达成后,约定在未来某一特定时间进行交割

 

按交易性质

 

发行市场

 

也称一级市场,是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。

 

流通市场

 

也称二级市场,是已经发行的证券进行买卖,转让和流通的市场。

 

按地理范围

 

国内金融市场

 

由国内金融机构参与,不涉及货币资金的跨境流动

 

国际金融市场

 

国家间的资金融通与资金交易的市场

 

3、金融市场的构成要素及金融监管

(1)金融市场的构成要素

①市场参与者:政府、中央银行、金融机构(资金的需求方、供给方和中间人)、个人和企业居民

②金融工具:信用工具,金融市场进行交易的载体

③金融交易的组织方式

场内交易:有固定场所、有制度、集中进行交易的方式,如交易所交易。

场外交易:又被称为“柜台市场”或“店头市场”,分散在各个证券商柜台的市场,无集中交易场所和统一的交易制度。

电信网络交易

(2)金融监管

外部性问题:金融机构间有较强的关联性,一家金融机构的风险很容易传导到其他金融机构甚至整个金融市场。

脆弱性问题:金融发展是建立在集体信心基础上的,如果市场信心崩溃,金融机构是脆弱的。

不完全竞争问题:金融机构特别是一些大型金融机构存在着一定程度的垄断,对金融市场价格具有一定程度的影响力甚至控制力。

信息不对称问题:金融市场中,金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点,决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。

第二节 金融资产与资产管理行业

1、金融资产的概念、资产管理的特征与资产管理行业的功能

(1)金融资产的定义:代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明交易双方的所有权关系和债权关系。

(2)金融资产的分类:债权类—如票据、债券等契约型投资工具;股权类—如各类股票

(3)资产管理的特征

①从参与方来看:委托方和受托方,委托方为投资者

②从受托资产来看:主要为货币,一般不包括固定资产等实物资产

③从管理方式来看:主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

(4)资产管理行业作用

①有效配置资源,提高整个社会经济的效率和生产服务水平

②帮助投资者进行投资决策,提供最佳执行服务

③创造出广泛的投资产品和服务,满足投资者

④资产管理行业对金融资产合理定价,使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展。

…………

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