2018基金从业<基金法律法规>高频考点汇总：第五章基金职业道德

 基金从业资格
基金法律法规、职业道德与业务规范
第五章基金职业道德

基金职业道德	1.道德与职业道德	理解道德与职业道德的含义
		理解道德与法律的联系和区别
	2.基金职业道德规范	理解基金从业人员职业道德的含义
		掌握守法合规的含义及基本要求
		掌握诚实守信的含义及基本要求
		掌握专业审慎的含义及基本要求
		掌握客户至上的含义及基本要求
		掌握忠诚尽责的含义及基本要求
		掌握保守秘密的含义及基本要求
	3.基金职业道德教育与修养	理解基金职业道德教育与修养的内容与途径

第一节道德与职业道德
道德

定义	道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。
特征	1.道德具有差异性：不同的社会有不同的道德，基本道德规范与特定道德规范之间存在差异 2.道德具有继承性：道德与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承 3.道德具有约束性：道德对全体社会成员具有约束的作用 4.道德具有具体性：道德规范既可以是成文的，也可以是不成文的，其内容都是具体的

道德与法律

		道德	法律
区别	表现形式不同	成文或不成文	成文
	内容结构不同	义务，没有明确的制裁措施或行为后果	权利义务对等，行为模式和法律后果
	调整范围不同	广泛；外在行为和结果、精神世界与心理动机；价值判断	外在行为和结果的合法化；不限于价值判断
	调整手段不同	社会舆论、传统习俗、内心信念	国家强制力
联系	1.目的一致：都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都为一定的社会经济基础服务 2.内容转化：必须遵守的道德上升为法律，应当遵守的道德法律不予调整 3.功能互补：道德在调整范围上对法律具有补充作用；重要的道德转化为法律，可依靠国家强制力保证实施 4.相互促进：法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用

职业道德

	职业道德
定义	职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的综合。 职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。
特征	1.特殊性：职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化，不同的职业道德，各自有其特殊性 2.继承性：从职业道德的发展轨迹来看，具有历史的继承性 3.规范性：职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征 4.具体性：每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任

职业道德的作用
　　调整职业关系
　　提升职业素质
　　促进行业发展
习题：5.1.1下列不属于职业道德的特点的是
A.具有差异性
B.具有规范性
C.具有具体性
D.具有继承性
答案：A
解析：相对与一般社会道德，职业道德具有特殊性，不同的职业道德，各自具有特殊性。而道德具有差异性，表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异。故A选项为道德的特点。
习题：5.1.2以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（　　）。
A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用
答案：B
解析：道德与法律的内容相互转化而不是内容相同。故B选项说法错误。
习题：5.1.3随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（　　）的特征。
A.约束性　　　 B.时代性
C.继承性 　　D.具体性
答案：C
解析：因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。而且，传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记。因此，在历史沿革上，道德具有继承性。
习题：5.1.4职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（　　）特征。
A.传承性 　　B.连续性
C.继承性 D.特殊性
答案：C
解析：随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性。从职业道德的发展轨迹来看，与一般社会道德一样，具有历史的继承性。