WoToken全案分析 金色财经（最新发布）(2)

（3）团队人员是否可靠。投资者在投资一个项目时，做好尽职调查，创始团队很重要，因为他们掌握这这种数字货币的未来，团队成员越专业，越能够带来信任背书；

（4）私募到上交易所，是否是透明化操作。传销币往往形成各级分销商，售价自上到下依次提高，一般在小的交易所上线，不透明。

（二）实践中，投资者还应当注意区别洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

（1）洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪主要区分点是犯罪对象，洗钱罪的上游犯罪只限于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。而掩饰、隐瞒犯罪所得罪的上游犯罪一般是除此之外的有“犯罪所得”及其收益的所有犯罪。

（2）洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪的行为方式有所差异。洗钱罪要求行为人借助一定的金融手段或非金融手段来实现对犯罪所得及其收益的转换，一定有一个类似交易、兑换等的转换过程。所以如果对洗钱罪所涉七类犯罪所得及其产生的收益，只是实施物理意义的窝藏、转移行为，不涉及资金形式的转换或转移，应定性为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

（3）洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪是法条竞合而不是想象竞合。实践中，数字货币项目涉嫌传销时，犯罪分子为了转移赃款，会将数字货币通过多重的数字钱包地址转移，使得数字货币最终难以追回，在这过程中一些投资者被动成为洗钱推手。另外如果在明知一方是涉嫌数字货币传销犯罪，依然帮助其转移数字货币，就会构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

现在的传销币伪装的较深，让投资者鱼龙混杂，所以最保险的方法就是不要投资名字奇怪的币，投资者应当谨慎投资。

References

[1] 《刑法》第二百二十四条之一 组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

[2] 《禁止传销条例》第七条下列行为，属于传销行为：（一）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟取非法利益的；（三）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益。

[3]《刑法》第三百一十条 明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿或者作假证明包庇的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；《刑法》第三百一十条 明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿或者作假证明包庇的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。

[4] 《刑法》第三百一十二条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”

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