2018初级银行从业资格考试《个人理财》章节试题:第一章个人理财概述(3)

1．财富管理与投资管理而言，投资管理包含了财富管理。（　　）

B[解析]财富管理与投资管理比较而言，投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程．财富管理包含的范围要广，除资产配置外，财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。所以，财富管理包含了投资管理。

2．个人理财或财富管理等同于投资(管理)。（　　）

B[解析]财富管理与投资管理比较而言，投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程，财富管理包含的范围要广，除资产配置外，财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。个人理财或财富管理等同于投资(管理)这种观点是片面的。

3．以客户为中心、沟通交流能力、协调能力、专业水平和高尚的职业操守是合格理财师综合素质的要求或标准。（　　）

A[解析]略。

4．居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。（　　）

A[解析]略。

5．在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。（　　）

B[解析]“4E”认证标准为教育、考试、工作经验和职业道德。教育是成为合格理财师的基础，能够让参与者全面系统地掌握金融理财原理、工具、方法和程序。

6．个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（　　）

B[解析]个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有不同地位。

7．理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。（　　）

B[解析]客观公正是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。题干所述是正直守信原则的内容。

8．私人银行业务可以面向所有客户。（　　）

B[解析]一般而言，理财业务是面向所有客户提供的基础性服务，财富管理业务是面向中高端客户提供的服务，私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。

9．正直公正、尽职高效属于国内外理财师职业道德准则的主要内容。（　　）

A[解析]除题干所述的两项内容外，国内外理财师职业道德标准的内容还包括值得信赖的、诚实的、忠于客户的和忠诚。

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