2018初级银行从业资格考试《个人理财》章节试题:第一章个人理财概述(2)

1．个人理财业务在我国迅速发展的原因有（　　）。

A．居民财富积累

B．居民理财需求上升

C．居民理财技能提高

D．投资理财工具日趋丰富

E．金融机构转型的客观需要

ABDE[解析]个人理财业务在我国兴起和迅速发展有很多方面的原因，主要有：居民财富积累、居民理财需求上升、居民理财技能欠缺、投资理财工具日趋丰富、金融机构转型的客观需要。

2．个人理财业务相关主体有（　　）。

A．个人客户

B．股份有限公司

C．商业银行

D．非银行金融机构

E．监管机构

ACDE[解析]个人理财业务相关主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等。

3．监管机构负责制定理财业务的行业规范，个人理财业务的监管机构有（　　）。

A．国务院

B．中国银行业监督管理委员会

C．中国证券监督管理委员会

D．中国保险监督管理委员会

E．国家外汇管理局

BCDE[解析]个人理财业务的监管机构有中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局等。

4．个人理财业务涉及的市场范围较广，一般包括（　　）。

A．货币市场

B．债券市场

C．外汇市场

D．贵金属市场

E．金融衍生品市场

ABCDE[解析]个人理财业务涉及的市场范围较广，包括货币市场、债券市场、股票市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场、贵金属市场、房地产市场、收藏品市场等。

5．根据管理运作方式，下列属于商业银行个人理财业务的有（　　）。

A．综合理财服务

B．理财业务

C．私人银行业务

D．理财顾问服务

E．财富管理业务

AD[解析]根据管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务与综合理财服务两大类；根据客户类型不同，商业银行个人理财业务可分为理财业务、财富管理业务、私人银行业务。

6．下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有（　　）。

A．商业银行充当理财顾问

B．向客户提供咨询

C．政府提供的扶持

D．商业银行提供充足的资金

E．商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

ABE[解析]个人理财业务人员的专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。

7．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（　　）等专业化服务活动。

A．财务分析、财务规划

B．外汇理财、人民币理财

C．投资顾问、资产管理

D．保险规划、财产信托

E．储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐

8．下列各项中，属于理财师的职业特征的是（　　）。

A．顾问性

B．综合性

C．受托性

D．规范性

E．短期性

ABD[解析]理财师是的职业特征包括顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性和动态性。

9．我国金融机构对理财师的职业道德的要求有（　　）。

A．遵纪守法

B．正直守信

C．客观公正

D．专业胜任

E．保守秘密

ABCDE[解析]我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求有：遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任。

AC[解析]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第2条的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

10．在我国理财业快速成长的过程中，理财师应当承担的社会责任有（　　）。

A．是国家金融政策和金融法规的重要传导者

B．是正确的投资理念的重要宣导者

C．是理财风险的揭示者

D．是客户声音的反馈者

E．是理财产品的销售者

ABCD[解析]A、B、C、D四个选项是理财师在我国理财业快速成长时期所承担的社会责任。理财师的工作并不是以产品销售为中心，而是通过全面了解客户和分析其财务状况、财务需求，为客户提供综合性的理财服务。故E项说法不正确。