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2018证券从业资格考试投资基金讲义:第六章

蚂蚁考呗网     [ 2018-10-12 ]   点击次数:

 第六章 基金的市场营销

  大纲要求:

  了解基金市场营销的含义与特征,掌握基金市场营销的内容;了解基金产品的设计与定价;了解基金的销售渠道与促销手段。

  了解基金客户服务的方式;了解销售机构的准入条件;了解有关法规针对基金销售机构职责的规范。

  熟悉对基金销售人员行为的规范;熟悉对基金宣传推介材料和活动的规范;掌握对基金销售费用的规范;熟悉基金销售适用性的内容;了解基金投资者教育活动的意义;了解基金销售业务信息管理的内容;熟悉基金销售结构内部控制的概念、目标、原则与主要内容。

  基金市场营销的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理四个层次。基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担,也可以委托外部机构承担。客户服务是基金营销的重要组成部分。

  第一节 基金营销概述

  一、基金市场营销的含义与特征

  (一)基金市场营销的含义:不能简单等同于推销、销售或者促销,是从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

  (二)基金市场营销的特征(考点)

  1.规范性。基金是面向广大投资者的金融理财产品,为了保护投资者的利益,监管部门从多个角度制定了基金营销活动的监管规定。

  2.服务性。基金是一种金融产品,投资者购买基金时无法体验实物,产品的品质也体现为基金未来的收益和营销人员的持续服务。

  3.专业性。基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具,与一般有形产品的营销相比,基金对营销人员的专业水平有更高的要求。

  4.持续性。基金营销作为一种理财产品服务,不是一锤子买卖,更需要制度化、规范化的持续性服务。只有优质的、持续性的营销服务才能不断扩大客户群体,扩大基金规模。

  5.适用性。基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。

  二、基金市场营销的主要内容

  (一)目标市场与客户的确定

  确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者,针对不同的市场与客户推出适合的基金产品,才能更有效地实现营销目标。

  在确定目标市场与客户上,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资人的真实需求,包括投资人的投资规模、风险偏好,对基金流动性、安全性的要求等因素。

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