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2018证券从业资格考试证券投资顾问业务考前押题卷(2)

蚂蚁考呗网     [ 2018-10-04 ]   点击次数:

 一、单项选择题(本大题共 40 小题,每小题 0.5 分,共 20 分。只有一个选项符合题目要求)

  1.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的(),防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告牟取不当利益。

  A.自动回避制度

  B.隔离墙制度

  C.事前回避制度

  D.分类经营制度

  B【解析】 发布证券研究报告暂行规定》对防范发布证券研究报告与证券资产管理业务之间的利益冲突作出规定。该法规规定,证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的隔离墙制度,防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告牟取不当利益。

  2.证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵循的基本原则是()。

  A.诚实守信、客户自担风险、分类管理

  B.规范运作、利益至上、公平公正

  C.守法合规、诚实守信、忠实维护客户利益

  D.守法合规、公平公正、集中管理

  C【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券投资顾问业务的基本原则是:(1)守法合规,证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵守法律、行政法规和本规定,加强合规管理,健全内部控制,防范利益冲突,切实维护客户合法权益。 2)诚实守信,证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则,勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 3)忠实维护客户利益,证券公司及其人员提供证券投资顾问服务,应当忠实维护客户利益,不得为公司及其关联方的利益损害客户利益,不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益,不得为特定客户利益损害其他客户利益。

  3.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差,那么投资者会选择方差较小的组合。这一规则叫做()。

  A.有效组合规则

  B.共同偏好规则

  C.风险厌恶规则

  D.有效投资组合规则

  B【解析】大量的事实表明,投资者喜好收益而厌恶风险,因而人们在投资决策时希望收益越大越好,风险越小越好。这种态度反映在证券组合的选择上,就是在收益相同的情况下,选择风险小的组合;在风险相同的情况下,选择收益大的组合,这一规则就叫做共同偏好规则。

  4.下列家庭生命周期各阶段中,投资组合中债券比重最高的一般为()。

  A.夫妻 25∼35 岁时

  B.夫妻 30∼55 岁时

  C.夫妻 50∼60 岁时

  D.夫妻 60 岁以后

  D【解析】夫妻年龄 60 岁以后进入家庭衰老期,主要的人生目标就是安享晚年,社会交际会明显减少,该阶段建议进一步提升资产安全性,将 80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,如各种债券、债券类基金、货币基金、储蓄等,同时购买长期护理类保险。

  5.根据货币时间价值概念,下列不属于货币终值影响因素的是()。

  A.计息的方法

  B.现值的大小

  C.利率

  D.市场价格

  D 【 解 析 】 单 利 终 值 的 计 算 公 式 为 : FV = PV × (1 + r · n) , 复 利 终 值 的 公 式 为 : nFV = PV × (1 + r) 。从这两个公式中可以看出,终值与计息方法、现值的大小和利率相关,而与市场价格无关。

  6.假定某公司在未来每期支付的每股股息为 8 元,必要收益率为 10%,而当时股票价格为 65元,每股股票净现值为()元。

  A.15

  B.20

  C.25

  D.30

  A【解析】本题相当于已知永续年金求现值,股票现值= 年金 ÷ 年利率 = 8 ÷ 10% = 80(元);而当时股票价格为 65 元,每股股票净现值为:80 − 65 = 15(元)。

  7.下列关于复利终值的说法中,错误的是()。

  A.复利终值系数表中现值 PV 已假定为 1,因而终值 FV 即为终值系数

  B.通过复利终值系数表,在给定 r 与 n 的前提下,可以方便地求出 1 元钱投资 n 年的本利和

  C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果,即多笔投资经过若干年成长后反映的投

  资价值

  D.复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下,以复利计算的投资期末的本利和

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