当前位置: 考呗网 > 证券投资顾问 > 考试题库 >

2019证券投资顾问胜任能力讲义 第一章:证券投资顾问业务监管

蚂蚁考呗网     [ 2018-10-01 ]   点击次数:
 证券投资顾问胜任能力考试
第一章  证券投资顾问业务监管
第一节  资格管理
一、证券投资顾问的执业资格取得方式
一、法律依据
  《发布证券研究报告暂行规定》——研报发布业务
  《证券投资顾问业务暂行规定》——投资顾问业务
  以上统称为“证券投资咨询业务”
二、投资顾问业务的概念
  证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,按照约定,向客户提供设计证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户做出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的经营活动
三、投资顾问的职业资格取得
  1、具有证券投资咨询职业资格
  2、在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
  3、不得同时注册为证券分析师
选择题:2016年6月真题
2010年10月12日,中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》,进一步规范了(  )业务
A.投资顾问
B.证券经纪
C.证券投资咨询
D.财务顾问
答案:C
四、区分证券投资顾问和证券分析师
立场不同:顾问基于特定客户立场,分析师基于客观立场
服务方式和内容不同:顾问针对特定客户提供提供建议,分析师不针对特定客户提供研究成果;顾问关注品种选择、组合管理及买卖时机,分析师关注证券定价,不关注操作性投资建议
服务对象不同:顾问服务于普通投资者,分析师服务于机构等专业投资者;顾问强调针对客户类型、风险偏好提供适当服务,分析师强调公平对待研究报告接收人
市场影响不同:顾问对特定客户的投资及利益有影响,一般不显著影响证券定价,分析师对证券价格可能造成较大影响
选择题:2016年4月真题
在证券投资顾问职业证书的取得方式中,申请人通过(  )向中国证券业协会申请职业资格。
A.所在机构
B.中国证监会及其派出机构
C.中国证监会
D.证券公司
答案:A
五、申请从事证券投资顾问的条件
  1、具有中国国籍
  2、具有完全民事行为能力
  3、取得证券投资顾问职业资格
  4、被证券公司、投资咨询机构或者资信评级机构聘用
  5、具有大学本科以上学历(教育部认可)
  6、具有从事证券业务两年以上经历
  7、未受过刑事处罚
  8、未被中国证监会认定为证券市场进入者,或者已过禁入期
  9、品行端正、具有良好职业道德
  10、法律、行政法规等规定的其他条件
组合选择题:以下属于取得证券投资顾问资格必须具备的条件的是(  )
Ⅰ. 具有大专以上学历(教育部认可)  
Ⅱ. 具有完全民事行为能力
Ⅲ. 未受过行政处罚                             
Ⅳ. 从事证券业务两年以上
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ
答案:D
解析:Ⅰ错在应为大学本科学历,Ⅲ错在应为刑事处罚
二、证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理
一、证券投资顾问的监管和自律管理
监管机构:中国证监会及其派出机构
自律管理机构:中国证券业协会
对象:从事证券投资顾问业务的证券公司、证券投资咨询机构
自律管理行为:制定相关职业规范和行为准则
二、证券投资顾问的机构管理
1、机构及人员应当遵循诚实信用原则,勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务
2、忠实客户利益,不得为公司及其关联方、为证券投资顾问人员及其利益相关者、为特定客户利益损害客户利益
3、机构要制定制度,加强注册登记、岗位职责、职业行为管理
4、机构要建立健全业务管理制度、合规管理和风控机制,覆盖环节包括业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理
5、机构应保证人员数量、能力和管理制度与服务方式、规模适应
6、机构提供顾问服务,应按公司要求要了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存
评论责编::admin
广告
相关推荐
热点推荐»