当前位置: 考呗网 > 证券投资顾问 > 考点汇总 >

2019年证券投资顾问章节考点(第六章)汇总

蚂蚁考呗网     [ 2018-12-26 ]   点击次数:

第四部分 专项业务

  第六章 品种选择

  本章主要内容包括产品选择、时机选择和行业轮动的基本理论。产品选择主要介绍了证券产品选择的目标、基本原则及步骤、现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征、产品与客户适配的相关要求等内容;时机选择则主要包括买卖证券产品时机的一般原则、证券产品进场时机选择的要求、买进时机和卖出时机选择的策略等基本内容;行业轮动部分作为本章的了解内容,主要介绍了行业轮动的特征、驱动因素、主要策略及配置、不同行业轮动的关联性和介入时点的选择。

  第一节 产品选择

  一、证券产品选择的目标

  1.本金保障

  本金保障是指投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。

  2.资本增值

  资本增值是指投资者通过投资工具,以期本金能迅速增长,使财富得以累积。

  3.经常性收益

  经常性收益是指投资者期待本金获得保障,且能定期获得一些经常性收益。

  二、证券产品选择的基本原则

  1.收益性原则

  收益性原则是选择证券产品最基本的要求。一笔证券投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和。

  2.安全性原则

  安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失。

  3.流动性原则

  用收回证券投资本金的速度快慢来衡量流动性。证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币,同时以货币计算的价值不受任何损失;证券的流动性弱,则转化为货币需要的时间就较长,支付的费用较多,甚至会遭受价格下跌的损失。

  三、证券产品选择的步骤

  1.确定投资策略

  根据投资者对风险的态度,衡量其风险承受能力,决定投入的资金量,确定最终的证券产品种类。

  2.了解证券产品的特性

评论责编::admin
广告
相关推荐
热点推荐»