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2018年《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷(200题汇总)

蚂蚁考呗网     [ 2018-08-15 ]   点击次数:

《基金法律法规、职业道德与业务规范》

试卷(一)

一、单选题(共100题,每小题1分。共100分)以下备选项中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分。
1.根据基金销售适用性要求,不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是(  )。
A.投资管理能力 B.内部控制情况
C.股东背景 D.经营管理能力
2.关于基金从业人员保守秘密职业道德要求,以下理解错误的是(  )。
A.保守秘密与守法合规举报他人违法行为并不冲突
B.对于已离职的人员,泄露客户信息并不违反保守秘密职业道德要求
C.保守秘密是基金从业人员的一项法定义务,也是基金职业道德的一项基本规范
D.保守秘密要求从业人员不泄露在执业活动中所获知的内幕信息
3.投资者教育的内容,应当突出(  )。
A.分析市场趋势 B.个人资产配置
C.推荐基金产品 D.优选基金经理
4.关于道德和法律的区别,以下表述错误的是(  )。
A.法律以权利义务为内容,要求权利义务对等,而道德一般只以义务为内容,并不要求有对等的权利
B.法律是由国家制定或认可的一种行为规范,道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范
C.道德和法律的调整范围没有交叉关系
D.法律的实施主要依靠他律,而道德的实施主要依靠自律
5.在每年结束后(  )日内,基金管理人需披露基金的年度报告。
A.60 B.90
C.15 D.45
6.为确保基金公司信息系统安全运作,可制定的相关制度不包括(  )。
A.内外网分离制度   B.授权制度
C.门禁制度 D.投资管理制度
7.基金市场营销的特殊性不包括(  )。
A.规范性 B.服务性
C.安全性 D.专业性
8.以下基金监管措施中,属于事中监管的是(  )。
A.稽核 B.行政处罚
C.调查取证 D.检查
9.基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指(  )。
A.基金投资的风险管理能力 B.基金产品的可投资性
C.细分市场具有足够的业务量 D.基金投资获取的利润
10.根据基金销售适用性原则,应对(  )做出评价。
A基金管理人、基金销售机构、基金经理
B.基金管理人、基金产品、基金投资人
C.基金投资人、基金经理、基金投资策略
D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构
11.(  )风险不属于合规风险。
A.投资合规 B.声誉
C.信息披露 D.销售合规
12.关于不同投资工具投资收益与风险的描述,以下正确的是(  )。
A.债券是一种债权关系,所以债券投资基本上没有什么风险
B.基金可投资于众多金融工具或产品,所以风险有限,收益会相对比较高
C.银行存款率相对固定,投资者绝对没有损失本金的风险
D.股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种
13.职业道德是与人们的(  )紧密联系的,符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.政治行为 B.文化行为
C.经济行为 D.职业行为
14.以下不是资产管理特征的是(  )。
A.从参与方来看,包括委托方和受托方
B.从收益特征来看,具有增值的特点
C.从受托资产来看,主要为货币等金融资产。一般不包括固定资产等实物资产
D.从管理方式来看,主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值
15.根据募集方式分类,可以将基金分为(  )。
A.公募基金与私募基金 B.封闭式基金与开放式基金
C.契约型基金与公司型基金 D.主动型基金与被动型基金
16.关于开放式基金申购费用的收取,以下说法错误的是(  )。
A.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠
B.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率
C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式
D.可以根据申购金额不同分段设置费率
17.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败,事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了(  )原则。
A.健全性 B.相互制约
C.有效性 D.独立性
18.基金的募集是指基金管理人根据有关规定向(  )提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.中国人民银行 B.中国银监会
C.中国保监会 D.中国证监会
19.关于对私募基金运作的监管,以下描述错误的是(  )。
A.私募基金募集完毕,应当向中国基金业协会备案
B.私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动
C.私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告
D.私募基金可不设基金托管人
20.某基金交易员卖出某股票时操作失误,直接导致该股票成交价格大幅波动,并造成基金财产损失。事后,被监管机构出具警示函。原因是该基金投资管理人员违反了(  )的规定。
Ⅰ.应当专业审慎、勤勉尽责
Ⅱ.应当强化投资风险管理,提高风险管理水平,审慎开展投资活动
Ⅲ.不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ
21.以下不属于基金客户服务原则的是(  )。
A.客户至上 B.有效沟通
C.专业规范 D.保障本金
22.目前,我国公募基金销售机构不包括(  )。
A.信托公司 B.证券公司
C.保险公司 D.农村商业银行
23.基金销售适用性管理制度的必要内容不包含(  )。
A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法
D.对基金产品进行风险评价的方式和方法
24.增长型基金的基本目标是(  )。
A.追求稳定的经常性收人 B.追求资本增值
C.追求超越市场表现的投资业绩 D.经常性收入与资本增值兼顾
25.基金管理人合规管理的基本原则不包括(  )原则。
A.成熟性 B.协调性
C.独立性 D.客观性
26.证券投资基金的运作环节不包括(  )。
A.证券投资基金的募集和投资管理
B.证券投资基金的评级研究
C.证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易,基金的估值
D.证券投资基金的会计核算和信息披露
27.基金投资者教育活动的内容不包括(  )。
A.投资者维权 B.风险提示
C.投资咨询 D.风险教育
28.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后,传送给(  )。
A.基金托管人 B.注册登记机构
C.证券交易所 D.中央结算公司
29.某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为,甲最佳行为是(  )。
A.事后向监管机构提供违法违规线索
B.可以不举报违法行为,但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合
C.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
D.直接向上级部门或者监管机构报告
30.关于基金投资者教育工作的基本原则,以下表述正确的是(  )。
A.投资咨询等同于投资者教育 B.存在广泛适用的投资者教育计划
C.投资者教育应采取固定的模式 D.投资者教育不可替代市场参与者的监管工作
31.关于股票基金的特点,以下表述错误的是(  )。
A.风险较高,但预期收益也较高 B.以追求长期的资本增值为目标
C.应对通货膨胀有效的手段 D.适合短期波段操作,通过买卖价差盈利
32.控制环境是构成公司内部控制的基础,良好的控制环境有利于公司制度的有效执行,以下不属于内部控制环境内容的是(  )。
A.员工道德素质 B.经营理念和内控文化
C.公司治理结构 D.公司技术系统
33.以下不属于私募基金合同必备条款的是(  )。
A.基金的运作方式 B.基金的投资范围、投资策略和投资限制
C.基金收益预测 D.基金的出资方式、数额和认缴期限
34.申请开展基金销售业务资格的机构,其技术系统应与(  )的技术系统进行联网测试。
A.中国证券登记结算公司 B.中国人民银行清算中心
C.商业银行电子银行部 D.第三方支付公司
35.关于基金与银行储蓄存款的差异,以下表述错误的是(  )。
A.基金收益具有一定的波动性,银行储蓄利率相对固定
B.基金是一种受益凭证,银行储蓄是一种信用凭证
C.基金管理人必须定期披露投资运作情况,银行则不需要
D.银行储蓄的目标客户是保守型客户。基金目标客户是激进型客户
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